Брифинг с юристом компании ООО Прогресс Инвест Мартыновым Р.С. Почему мы уходим от банковских карт

Почему мы уходим от банковских карт Вы можете не читать 115-ФЗ. Выживание не является обязанностью," - это я перефразировала цитату американского ученого Деминга, которая в оригинале звучит так: "Вы можете не изменяться. Выживание не является обязанностью". Действительно, когда мы говорим о 115-ФЗ, речь идет о выживании, ведь антитеррористический закон дает банкам право практически лишить Вас бизнеса на основании всего лишь ПОДОЗРЕНИЯ и без обратного билета. Неопределенность и непонимание механизмов - пугают. Давайте погрузимся в тему 115-ФЗ быстро и эффективно, чтобы знать все подводные камни и чувствовать себя уверенно. Федеральный закон 115-ФЗ Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" В законе 2 обязанности банка: фиксация сделок, подлежащих обязательному контролю (свыше 600 тысяч, если это сделки с наличными, с участием иностранных компаний, беспроцентные займы и т.п.) - но это не самое страшное, здесь как раз все понятно и четко прописаны критерии; фиксация сделок, которые носят сомнительный характер: ВОТ ЗДЕСЬ ПРОБЛЕМА ДЛЯ БИЗНЕСА, потому что аппарат банка не может реально оценить, сомнительная сделка или нет, просто кто-то кому-то не понравился и всем (ОСОБЕННО!!!добропорядочным компаниям) НАДО ПОБАИВАТЬСЯ. ВНИМАНИЕ: Сомнительная сделка и подозрительная сделка - не синонимы! Сотрудник банка видит операцию, которая ему показалась сомнительной, запрашивает документы и пояснения, а затем должен принять решение: классифицировать сделку, как подозрительную или нет. Если да, то банк отказывает в проведении операции, а сведения о ней направляются в Росфинмониторинг. Не так страшна сама подозрительная сделка, как факт отказа по ней. С лета 2017 года сведения об отказах, направляемые в Росфинмониторинг, собираются в единую базу и перенаправляются во все банки в качестве СТОП-ЛИСТа. Вот эти отказы банка, это и есть прямое попадание для компании в стоп-лист: отказ от открытия счета, отказ от проведения операции, отказ от дальнейшего обслуживания. ===================================================== Ссылка на сайт компании https://invest-progress.com/ ===================================================== ПОДПИШИСЬ НА КАНАЛ!!! Мои контакты: Вконтакте: https://vk.com/id167383687 Одноклассники: https://ok.ru/profile/571621022605 Ватсап 89995842305